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怎么在外汇短线交易中赚钱

外匯保證金交易與期貨保證金的差別?

外匯入門》外匯保證金交易是什麼?什麼又是差價合約(CFD)交易?

外匯保證金交易forex、差價合約交易CFD是什麼?

外匯保證金只有涉及外匯的貨幣對交易,例如歐元/美元EURUSD 這類貨幣對 差;差價合約則是任何商品,包含外匯、商品、股票、指數、虛擬貨幣等等。

這兩種交易方式的原理應該是一樣的,一般我們提到的外匯保證金交易,指的意思大多是差價合約,而不是單純只有外匯 外匯保證金交易與期貨保證金的差別?
同樣道理,我們常說的「外匯券商」其實也都不只提供外匯服務,而是各種商品都有。

外匯保證金/差價合約交易非常類似股票投資時的融資交易或融券交易、也很類似期貨交易
簡單來說:它們是向外匯券商借錢,支付少許保證金買賣商品合約的概念。

例如:
你可以用1萬元的資金,去槓桿100萬元的部位。
這種情況槓桿是100倍,當100萬上漲1%時獲利1萬元,相當自己的總資金獲利100%。

外匯保證金交易/差價合約CFD交易的3大優勢

1. 交易成本極低:

2. 小資金可以開始:

這類合約都可以切割到小單位或高槓桿交易,因此資金小也能操作。
但資金小也要小心高槓桿的斷頭風險,尤其新手不建議用高槓桿。

3. 商品多、多空都可操作:

外匯保證金交易 與 差價合約CFD 交易是怎麼來的?

國際上一般的外匯交易買賣的金額都非常巨大,一單位是100萬美金,
主要都是廠商作為生意上支付或是避險使用。
但一般人不能買賣這麼大的金額,
所以一般人買賣外匯主要都是透過銀行買賣外幣的現金或用外幣存摺做買賣,
中間的手續費很高(銀行牌告買價和賣價之間的差價)。

因此就有人發明了一種「合約」,
將許多小規模的投資者集中起來,可以不用一次買1單位,而是可以只買0.001單位或更小的單位,
讓資金比較小的投資者也能加入市場,
這些投資者互相買賣,中間商則事搓合這些交易之餘也提供流動性,扮演類似銀行或券商的角色。

外匯保證金交易與期貨保證金的差別?

期貨保證金和差價合約的差別在於

  1. 差價合約沒有到期日,但期貨合約有到期
  2. 差價合約有利息 (比較像是借貸),但期貨合約沒有利息
  3. 差價合約不涉及實物交割,但期貨合約可以實物交割

外匯保證金與差價合約要注意些什麼?

外匯保證金與差價合約交易時要注意的4件事?

1. 保證金少會有斷頭風險
和期貨一樣,如果保證金如果太少且槓桿太大,
遇到市場大波動時很可能就會被「斷頭」,也就是強制認賠。
應該避免使用太高的槓桿,以及不要用最低的保證金在作操作,那樣會很危險。

2. 注意利息成本
通常交易時都會告訴你目前的部位是否要支付利息,有的狀況要有的不用。
短線交易利息通常低的可以忽略,但長期累積下來還是要小心,不應該長期持有。

3. 不持有實物
在交易的股權、債權、虛擬貨幣都不是實際擁有,
比方說沒有股票投票權這些東西,只是單純在對它的漲跌作出買賣選擇,而在損益計算上完全跟持有實物一樣(必須的)。
因為不持有實物,所以選擇交易商也要很注意是否安全。

4. 不要使用高槓桿
雖然許多交易商都會強調他們可以提供高槓桿,例如1:400、1:500,
但強烈建議不要用高槓桿,因為那會大幅拉高風險與交易成本,
除非你交易的是波動極小的商品,否則初期用到1:5或1:10就夠了。

選擇外匯保證金/差價合約CFD交易商要注意的3件事

除了交易要注意,我認為交易商的選擇也要注意,
因為國內對這類交易近期才開始緩慢開放,
目前好用且低成本的工具都在國外,但選擇非常多,選擇時有些原則要注意:

注意1. 交易商是否有合格的監管牌照?

1. 英國金融市場行為監管局(FCA)
2. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
3. 美國商品期貨交易委員會(CFTC) [只對美國本土交易商開放]
4. 歐盟金融工具市場管理規則(MiFID)[此為一項規範]

注意2. 交易商的規模是否夠大、品牌是否夠老、客戶是否多?

注意3. 檢查它的收費機制,軟體是否好用、出入金是否方便

任何交易商一開始都要先了解你需要付出哪些成本,
另外也要測試它的軟體你是否用的習慣,
出入金大多數廠商應該都已經做到很方便了,但你還是要檢查看看流程如何進行。

五分鐘讓你懂!外匯保證金交易的實務與成本

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不實際持有外匯
外匯保證金交易是不進行實物交割的,投資人實際上並沒有持有所買的貨幣,交易的是類似一紙外匯買賣合約,可以無限期持有,若你不出場(平倉),只要保證金足夠,則可以無限期持有所買的貨幣,這點與外匯期貨到期時可交割所買的外匯不同。

反向平倉
外匯保證金交易中的「平倉」,就是做一個反向的交易舉動來沖銷目前所持有的外匯部位。舉例而言,若你認為美元會升值、日圓會貶值,你可以買入某金額的美元兑日圓(類似持有一張買入美元兑日圓的合約),待你想出場(平倉)時,直接將手中同樣金額的美元兑日圓賣出(即把美元兑日圓的合約賣掉)。反之亦然,你也可以先賣出某金額的貨幣對(Currency Pair),之後再買入相同金額的貨幣對來平倉。而這整個過程中,你並沒有持有過任何實質外幣,你只是將保證金放在銀行做擔保品,進行交易而已。

交割日入帳
如前所述,由於外匯保證金交易不實際交割貨幣,因此其損益是依照平倉後的匯率差價計算,通常以美元計價。若有獲利,獲利會在交割日(一般為兩個工作日)存入投資人的外匯保證金交易帳戶;若有虧損,則會在交割日從投資人的外匯保證金交易帳戶扣除。

24小時交易時間
24小時交易是買賣外匯的一大優點,不過這是代表單一交易市場全天無休嗎?並非如此。
事實上,外匯市場沒有一個全球集中的交易所,而是投資人要交易時,與當時正在開盤地區的銀行、交易商、經紀商等做交易。不同時區有不同的交易處所輪流開盤,所以可以串起24小時的外匯交易時間。

外匯保證金交易成本
買賣股票需要支付手續費及證交稅,而操作外匯保證金交易的成本,以遠東商銀為例,主要有以下三種:買賣價差(點差)、換匯損益(隔夜利息)、手續費。

外匯投資不可不知的交易方式

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外匯現金交易

外匯期貨交易

外匯保證金交易

外匯保證金交易是指投資人以少量資金做為擔保,向金融機構利用槓桿的方式承作外匯交易,可以「先買後賣」,亦可以「先賣後買」,雙向操作。以 遠東國際商業銀行的外匯保證金交易 為例,提供投資人最高放大二十倍的槓桿比例承作外匯交易,例如投資人以 20 萬美元作為保證金,則可以承作 400 萬美元的外匯交易。不過投資人必須注意,在獲利放大的同時,亦代表一旦不幸發生損失時也是會加倍的,因此在承作外匯保證金交易時風險控管格外重要。

若想詳細了解外匯保證金的交易方式,投資人可登入遠東國際商業銀行的 外匯保證金交易專屬網頁 ,亦可透過此網頁申請外匯保證金網際網路交易平台——FETP 的模擬測試帳戶操作。在下一篇文章中,將會詳細說明外匯保證金交易的運作,適合哪些投資人承作,交易前需要注意的地方等等,讓投資人更加清楚了解後,再投入操作。