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统筹管理全球账户

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统筹管理全球账户

花旗财富管理焕新升级,服务中国富裕人群的全球化金融需求

2018 年3 月20 日,上海——花旗(中国)银行有限公司(以下简称“花旗中国”)今日宣布Citigold“花旗财富管理”焕新升级。针对中国富裕人群,升级后的Citigold 价值主张将通过一系列优先权益及个性化服务,更好地满足客户对全球资产配置及海外金融服务日益增长的需求。

花旗中国个人银行业务总裁柏达仁先生 (Darren Buckley) 表示:“随着中国经济的腾飞,具有全球化视野的中国富裕人群正在迅速崛起。凭借独特的全球网络,花旗将充分抓住这一历史性的机遇,助力这一客户群体实现其财务目标和人生愿景。花旗中国的客户将能享受到与全球其他国家一致的世界一流的服务。”

目前,中国已成为仅次于美国的世界第二大私人财富市场。花旗研究数据表明,中国个人财富市场规模十年增长五倍,2017 年个人持有的可投资资产总额达188 万亿人民币。 花旗预计,到2025 年,中国中产阶级人数将超过8.03 亿,占城市人口的86%。

  • 推出行业领先的数字化财富咨询工具“全方位财富规划平台”,涵盖“长期投资组合参考”模拟各种压力测试情境并提供综合的投资分析,“财富多元化指数”分析客户的跨资产类别,评估其财富多元化程度等;
  • 向客户经理提供沃顿商学院培训:专属客户经理从客户的个人财务目标和需求出发,提供更有建设性、更客观的优质财富咨询体验;
  • 丰富的财富管理产品选择:许多精选的QDII 海外基金在花旗平台上首发或独家发布。对于具有独到投资视角的高净值客户,在符合监管要求的前提下,花旗可为其单独设计开发定制化的理财产品;
  • 便捷的全球金融服务:包括免费的实时海外外币汇款,结合“花旗全球账户通”功能,随时浏览在多个地方的花旗账户信息,统筹优化管理全球资金;
  • 专属高端权益:如免费享用海外花旗财富管理中心设施,免费海外接送机,高端信用卡免年费及最高赠送10 万花旗信用卡礼程等;
  • 数字化专属权益平台:包括高端酒店、旅行休闲、海外教育及健康等多个领域,全面涵盖中国富裕人群在高端生活方式和商旅等多方面的需求。


客户沟通

花旗是亚太地区领先的财富管理银行,资产管理总额达2560亿美元。2017年,花旗中国的财富管理客户数增长 9%,管理资产总额增长13%。花旗中国预计未来管理资产规模将继续保持两位数增长,2018年客户经理人数将扩充18%。2015年,花旗与美国沃顿商学院共同成立了 “花旗-沃顿全球财富学院”,推出高级培训计划,帮助花旗的客户经理更好地向客户提供财富咨询服务。

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 当您持有人民币资金 , 希望通过理财服务提高收益时 , 交通银行可提供将您的人民币存款与金融衍生工具相结合的创新理财产品,即在您的人民币存款基础上,嵌入金融衍生工具,通过与汇率、利率、商品、股指等国际市场金融指标挂钩提高您资产的潜在收益。

 跨境人民币清算渠道已覆盖全球 26 个国家和地区;

 提交银行所在国或地区的登记注册文件或所在国监管部门批准其成立的证明文件、法定代表人或指定签字人的有效身份证件、 SWIFT 开户申请 ;

 通过 SWIFT 系统接受支付指令。

 通过 REUTERS DEALING 交易机等途径达成交易,双方后台按交易确认收付款,境外参加银行通过在交通银行开立的人民币同业往来账户进行跨境人民币购售业务清算。

 通过 REUTERS DEALING 交易机等途径达成交易,境外参加银行通过开立在交通银行开立的人民币同业往来账户进行跨境账户融资业务的清算。

 中国人民银行批准进入银行间债券市场的境外机构,包括境外三类机构(境外央行、港澳人民币清算行与境外参加银行)、 RQFII 试点机构与保险公司等。

 交通银行为人民币合格境外投资机构( RQFII )的证券投资业务提供资产保管、资产估值、资金清算、交易结算、投资监督等服务的托管业务

 中国监管机构批准进入银行间债券市场的境外机构,包括境外三类机构(境外央行、港澳人民币清算行与境外参加银行等)、 RQFII 试点机构与保险公司等。

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运筹帷幄之中,决胜千里之外 统筹管理全球账户 | SAP助力跨国集团企业全球化资金运营管理

国资委2021年3月份的19号文《关于加强 中央企业 资金 内部控制 管理 有关事项的通知》,不仅为央企司库管理系统的建设吹响了进军的号角,也为其指明了前进的方向。文中指出:为加强中央企业资金内部控制管理,进一步提升防范重大资金损失风险能力,对央企的内部资金管理提出如下明确要求:围绕建立健全资金内控管理体制机制、加强资金内控制度建设、强化资金内控关键环节监管以及有效开展境外资金风险管控等工作。通知中提到的资金管理体系不健全、制度执行不到位、支付管理不规范、信息化建设滞后等问题,目前大部分国内集团企业也都普遍存在,出海企业尤甚。

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SAP最新的S/4HANA提供了全面的资金和风险管理解决方案组合

第一,基础现金管理-管理现金、付款和银行直连

第二,日常资金预测及计划-优化运营资本

第三,资金交易管理-降低财务风险,满足合规需求

加强金融衍生品业务规范管理:由于外汇波动、利率波动和商品价格变动,企业面临越来越多的财务风险。SAP提供识别、评估、管理和缓解外汇、利率和商品风险的工具,对金融衍生品业务,能够通过资金管理平台及时收集外汇风险敞口信息,再根据风险对冲政策形成企业的风险对冲管理策略;根据 IFSR9 及我国会计准则进行套期保值会计核算。

第四,金融风险管理-识别风险,科学分析与决策

SAP S/4HANA资金和风险管理平台,还有其独特性

第一,国际性: SAP的所有系统,在设计之初就是面向全球应用。目前已遍布全球180多个国家和地区,提供的39种语言,已涵盖绝大多数的官方语言。多货币多汇率,不仅支持资金业务的高效合规运营,也能够与后端多会计准则下的多货币财务核算无缝集成。

第二,集成性: 除了与SAP财务核算无缝集成外,还提供标准的集成接口API,降低集成难度与集成风险。

例如,境外资金全面管理: 将集团总部搭建的 SAP S/4HANA 资金和风险管理平台推广到其全球范围内的分子公司,境外资金全面管理水到渠成。 但实践业务中,伴随我国企业的出海步伐,收购并购的海外龙头企业大多数已有自己的财务及资金管理系统,且大多数使用的是 SAP 系统。 如何将这些企业纳入统一的集团资金管理? 无论是哪种方式 - 数据集成或者系统集成, SAP 都能够通过标准的集成接口方式,满足集团总部所需的资金全球可视需求。

第三,创新性: SAP的创新不仅体现在新技术的创新应用,也体现在新业务的创新拓展。以供应链金融服务管理为例:SAP一直践行“在中国为中国”的宗旨,在今年第四届中国国际进口博览会的中欧企业家大会上,与中国工商银行(以下简称「工商银行」)举行了战略合作签约仪式。“在数字化转型、可持续发展及产业金融领域展开战略合作。双方将携手赋能中国的中小微企业,加速产业转型,促进数字经济发展。基于工商银行的行业洞察和 SAP 的先进技术,双方将联手建立世界一流的供应链金融平台,共同打造产业综合金融服务的「下一代最佳实践」。”

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